Cosa significa partire dalla situazione, non dal prodotto
Una consulenza utile inizia dalle responsabilità: reddito da proteggere, persone che dipendono da quel reddito, impegni già assunti, risparmio disponibile e obiettivi nel tempo. Soltanto dopo si analizzano gli strumenti compatibili con le necessità emerse.
Questo metodo aiuta a distinguere ciò che è urgente da ciò che può essere costruito gradualmente e riduce il rischio di assumere decisioni non comprese.
- mappa delle priorità personali e familiari
- verifica delle coperture e delle posizioni esistenti
- analisi della sostenibilità nel tempo
- spiegazione di costi, vincoli e alternative
Famiglie e lavoratori
Per una famiglia i temi patrimoniali non sono separati dalla vita quotidiana. Protezione del reddito, previdenza, TFR, progetti per i figli e risparmio richiedono un ordine e un linguaggio comprensibile.
Il primo confronto serve a ricostruire ciò che esiste già e a chiarire la decisione da affrontare. Non richiede una scelta immediata e non sostituisce le valutazioni fiscali, legali o finanziarie riservate ai professionisti abilitati.
- protezione della persona e del nucleo familiare
- previdenza complementare e TFR
- obiettivi di risparmio
- educazione finanziaria e controllo periodico
Imprese, amministratori e dipendenti
Nelle imprese le decisioni personali e aziendali spesso si incontrano: continuità, tutela delle persone chiave, welfare, TFR dei dipendenti e pianificazione dell’amministratore richiedono coordinamento con commercialista e consulente del lavoro.
Il mio ruolo è facilitare la lettura dei bisogni assicurativi e previdenziali, raccogliere la documentazione necessaria e lavorare in modo ordinato con i professionisti già presenti.
- informazione ai dipendenti sulla scelta del TFR
- analisi previdenziale e coperture
- TFM dell’amministratore da coordinare con il commercialista
- continuità e protezione delle persone chiave
Dove possiamo incontrarci
Ricevo nell’ufficio consulenziale di Nola, a Boscofangone, e opero professionalmente anche attraverso la sede Alleanza di riferimento a San Giuseppe Vesuviano. Il primo contatto può avvenire telefonicamente o su WhatsApp per capire il tema e preparare i documenti utili.
Michele Martinelli è iscritto al RUI, sezione E, numero E000792195 e svolge l’attività di distribuzione assicurativa nell’ambito del rapporto con ALFUTURO SERVIZI ASSICURATIVI S.R.L., iscritta in sezione A con numero A000312016.